Блокировка по 115 ФЗ как разблокировать если нету бумаг подтверждении этого Сбербанк.
Блокировка по 115 ФЗ как разблокировать если нету бумаг подтверждении этого Сбербанк.
Ответы на вопрос:
Прежде всего, вы обращаетесь в банк, чтобы выяснить причину блокировки. На данном этапе вам потребуется написать заявление и зарегистрировать его в отделении банка.
После этого начинается период нервного ожидания ответа из банка, если банк не отвечает, то пишете новое заявление, но уже в Центробанк.
Если банк ответил, то в его ответе вы увидите перечень операций по счету, которые вызвали подозрение у банка, и предложение подтвердить легальность этих операций если нет документов, то нужно будет сделать.
Нету вообще документов деньги присылали ООО и ОАО.
Ответы на уточнение:
Вам надо получить официальный ответ по блокировке, а затем решать эту проблему, может быть придётся и в суд обращаться.
Читайте также:
Похожие вопросы
Блокировка по 115 фз
В июне 2017 года я обратилась в втб банк для оформления кредитной карты, где получила отказ по причине блокировке по 115 ФЗ со стороны сбербанка, блокировка установлена с 2015 года. Я обратилась в сбербанк, написала заявление о снятии блокировке и разъяснении причин, получила официальный ответ что блокировки нет. После этого повторно обратилась в втб, предоставила документ об отсутствии блокировки и выписку за 2015 год по расчетному счету в сбербанке, в втб мне так же сообщают, что блокировка есть и она со стороны сбербанка. Официальное подтверждение втб мне на руки не выдает, сообщают что выдать могут только по запросу суда. Подскажите что делать в данной ситуации. Оснований для блокировка у сбербанка не было. На карту которая была оформлена в то время переводилась только стипендия, когда в 2015 году я обратилась для оформления золотой дебетовой карты в сбербанк мне пришел отказ, то есть операций никаких не совершалось.
Доброго времени суток. На незаконные действия банка, которые нарушают ваши права необходимо обращаться с жалобой в Центробанк, или в суд за защитой своих прав. 115-ФЗ не всесилен: как выиграть суд против Сбербанка
Компания выиграла суд против Сбербанка, заблокировавшего счет. Банк запросил у компании кучу документов, подтверждающих операции по счету. Компания предоставила все, что нужно и когда нужно.
Компания не сдалась, пошла в суд и частично выиграла его. Частично, потому что решение о блокировке признали незаконным, но в исключении компании из внутренних стоп-листов банка отказали.
Банк ссылался на закон 115-ФЗ, но суд руководствовался нормами Гражданского кодекса — его вообще-то никто еще не отменял, и 115-ФЗ не может противоречить Кодексу.
1. 115-ФЗ не предусматривает право банков блокировать доступ к дистанционной системе использования счета.
2. Компания предоставила все документы, которые запрашивал банк. Недочеты, к которым придрался банк (незаверенная выписка, размер уставного капитала, отсутствие заявок к договорам перевозки) не основание для вывода, что операции были сомнительными.
3. У банка не было доказательств, что компания была экстремистской и фигурировала в списках террористов, и что операции преследовали противоправную цель, поэтому блокировка счета была неправомерной.
4. Если у банка возникают сомнения по какой-либо операции, он может запросить уточнения, отказать в выполнении конкретно этой операции, но не блокировать счет полностью.
Все это говорит о том, что блокировать счета направо и налево, ссылаясь лишь на закон 115-ФЗ и не имея достаточных оснований нельзя.
Жаль только, что доказывать это часто приходится через суд. Но нам о таких решениях знать полезно, чтобы было чем припугнуть особо «бдительных» сотрудников банков. Персональные рекомендации по 115-ФЗ от Сбербанка: что это значит?
По информации наших читателей, некоторые корпоративные клиенты Сбербанка начали получать письма с персональными рекомендациями по 115-ФЗ.
Подобные сообщения начинаются с предложения:
«По счету вашей организации осуществляются операции, которые вызывают вопросы у банка в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001», и далее идут рекомендации, которым банк советует следовать. В конце письма указано, что оно носит рекомендательный характер, а также содержатся ссылки на новый сервис Сбербанка «Безопасный бизнес», который можно подключить.
Что это такое и что делать, если вы получили подобное письмо?
Во-первых, не паникуйте. Данное письмо носит информационный характер – это не запрос от банка на предоставление документов. Такие сообщения стали получать разные корпоративные клиенты, при этом, как нам объяснили в службе поддержки банка, это не означает, что к клиенту есть какие-либо вопросы. Если они возникнут, то от мониторинга придет запрос на предоставление документов, а не письмо с персональными рекомендациями.
В ряде случаев в самом письме содержится информация об операциях, которые стали причиной отправки такого уведомления. Например, переводы со счета организации на счета физических лиц. Если таким образом выплачивается зарплата, ее лучше переводить в рамках «Зарплатного проекта».
ИП часто выводят средства на личные нужны путем перевода со счета ИП на свой личный счет. Такие операции также рекомендуется проводить в рамках «Зарплатного проекта»
Как мы поняли, данные сообщения носят информационный характер. Банк переживает за клиентов и, вероятно, таким образом просит их быть внимательнее и напоминает о необходимости соблюдения требований в рамках закона 115-ФЗ.
Комментарии