115-ФЗ не всесилен: как выиграть суд против Сбербанка

Блокировка по 115 ФЗ как разблокировать если нету бумаг подтверждении этого Сбербанк. Блокировка по 115 ФЗ как разблокировать если нету бумаг подтверждении этого Сбербанк. Ответы на вопрос: Прежде всего, вы обращаетесь в банк, чтобы выяснить причину блокировки. На данном этапе вам потребуется написать заявление и зарегистрировать его в отделении банка. После этого начинается период нервного ожидания ответа из банка, если банк не отвечает, то пишете новое заявление, но уже в Центробанк. Если банк ответил, то в его ответе вы увидите перечень операций по счету, которые вызвали подозрение у банка, и предложение подтвердить легальность этих операций если нет документов, то нужно будет сделать. Нету вообще документов деньги присылали ООО и ОАО. Ответы на уточнение: Вам надо получить официальный ответ по блокировке, а затем решать эту проблему, может быть придётся и в суд обращаться. Читайте также: Похожие вопросы Блокировка по 115 фз В июне 2017 года я обратилась в втб банк для оформления кредитной карты, где получила отказ по причине блокировке по 115 ФЗ со стороны сбербанка, блокировка установлена с 2015 года. Я обратилась в сбербанк, написала заявление о снятии блокировке и разъяснении причин, получила официальный ответ что блокировки нет. После этого повторно обратилась в втб, предоставила документ об отсутствии блокировки и выписку за 2015 год по расчетному счету в сбербанке, в втб мне так же сообщают, что блокировка есть и она со стороны сбербанка. Официальное подтверждение втб мне на руки не выдает, сообщают что выдать могут только по запросу суда. Подскажите что делать в данной ситуации. Оснований для блокировка у сбербанка не было. На карту которая была оформлена в то время переводилась только стипендия, когда в 2015 году я обратилась для оформления золотой дебетовой карты в сбербанк мне пришел отказ, то есть операций никаких не совершалось. Доброго времени суток. На незаконные действия банка, которые нарушают ваши права необходимо обращаться с жалобой в Центробанк, или в суд за защитой своих прав. 115-ФЗ не всесилен: как выиграть суд против Сбербанка Компания выиграла суд против Сбербанка, заблокировавшего счет. Банк запросил у компании кучу документов, подтверждающих операции по счету. Компания предоставила все, что нужно и когда нужно. Компания не сдалась, пошла в суд и частично выиграла его. Частично, потому что решение о блокировке признали незаконным, но в исключении компании из внутренних стоп-листов банка отказали. Банк ссылался на закон 115-ФЗ, но суд руководствовался нормами Гражданского кодекса — его вообще-то никто еще не отменял, и 115-ФЗ не может противоречить Кодексу. 1. 115-ФЗ не предусматривает право банков блокировать доступ к дистанционной системе использования счета. 2. Компания предоставила все документы, которые запрашивал банк. Недочеты, к которым придрался банк (незаверенная выписка, размер уставного капитала, отсутствие заявок к договорам перевозки) не основание для вывода, что операции были сомнительными. 3. У банка не было доказательств, что компания была экстремистской и фигурировала в списках террористов, и что операции преследовали противоправную цель, поэтому блокировка счета была неправомерной. 4. Если у банка возникают сомнения по какой-либо операции, он может запросить уточнения, отказать в выполнении конкретно этой операции, но не блокировать счет полностью. Все это говорит о том, что блокировать счета направо и налево, ссылаясь лишь на закон 115-ФЗ и не имея достаточных оснований нельзя. Жаль только, что доказывать это часто приходится через суд. Но нам о таких решениях знать полезно, чтобы было чем припугнуть особо «бдительных» сотрудников банков. Персональные рекомендации по 115-ФЗ от Сбербанка: что это значит? По информации наших читателей, некоторые корпоративные клиенты Сбербанка начали получать письма с персональными рекомендациями по 115-ФЗ. Подобные сообщения начинаются с предложения: «По счету вашей организации осуществляются операции, которые вызывают вопросы у банка в рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001», и далее идут рекомендации, которым банк советует следовать. В конце письма указано, что оно носит рекомендательный характер, а также содержатся ссылки на новый сервис Сбербанка «Безопасный бизнес», который можно подключить. Что это такое и что делать, если вы получили подобное письмо? Во-первых, не паникуйте. Данное письмо носит информационный характер – это не запрос от банка на предоставление документов. Такие сообщения стали получать разные корпоративные клиенты, при этом, как нам объяснили в службе поддержки банка, это не означает, что к клиенту есть какие-либо вопросы. Если они возникнут, то от мониторинга придет запрос на предоставление документов, а не письмо с персональными рекомендациями. В ряде случаев в самом письме содержится информация об операциях, которые стали причиной отправки такого уведомления. Например, переводы со счета организации на счета физических лиц. Если таким образом выплачивается зарплата, ее лучше переводить в рамках «Зарплатного проекта». ИП часто выводят средства на личные нужны путем перевода со счета ИП на свой личный счет. Такие операции также рекомендуется проводить в рамках «Зарплатного проекта» Как мы поняли, данные сообщения носят информационный характер. Банк переживает за клиентов и, вероятно, таким образом просит их быть внимательнее и напоминает о необходимости соблюдения требований в рамках закона 115-ФЗ.