115-ФЗ это легализованный метод отъема денег у предпринимателей, который взял на вооружение Альфа Банк. Уже 7 дней с момента блокировки, а сотрудник банка даже не спросил пояснений по моим документам, сказали что сроки проверки никак не регламентируются.

В один прекрасный момент Альфа Банк заблокировал счета по 115-ФЗ и в банке мне предложили либо подтверждать Добрый день, у меня была карта в Альфа Банке которой пользовался другой человек. В один прекрасный момент Альфа Банк заблокировал счета по 115-ФЗ и в банке мне предложили либо подтверждать происхождение денежных средств, а я честно и не знаю их происхождение, но судя по всему суммы крупные протекали. И мне предложили просто закрыть счет и снять деньги в кассе. Юридически это мои деньги так как они были на счете открытым на мое имя. Просто неизвестно, что за деньги это были хотя просили их вернуть. Я не стал теперь активно пытаются найти в соцсетях моих родных и обещают заявить в полицию. Юридически это мои деньги так как они были на счете открытым на мое имя. Просто неизвестно, что за деньги это были хотя просили их вернуть. Я не стал теперь активно пытаются найти в соцсетях моих родных и обещают заявить в полицию. Добрый день! В описанной ситуации вероятней всего, что пользователем Вашей карты будет заявлен иск о возврате неосновательного обогащения на основании ст. 1102 ГК РФ согласно которой лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение). При этом указанная норма применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли. т.е. если в суде Вы не сможете внятно пояснить происхождение средств (отсутствие оснований) суд может удовлетворить иск. В полицию маловероятно, что пойдут, там могут заинтересоваться в разрезе ст. 174 УК РФ, например (отмывание средств, полученных преступным путем). 115 фз альфа Начну с того, открыл счет в банке сразу после открытия ИП, прельстился простотой тарифа (он так и называется "Простой") 1 процент на входящие платежи. По началу все шло вполне себе прилично, меня даже пригласили на семинар по ФЗ№115. Не прошло и 1,5 месяцев после открытия счета и ИП как банк в одностороннем порядке блокирует интернет банкинг, поясняя это лишь тем, что какие то операции (не объясняя какие именно) несут риски для банка (напомню что я ходил на их семинар и даже получил методичку на почту, которую проштудировал и не нашел ни одной причины в своих действиях чтоб допустить блокировку), на многочисленные звонки и письма в чат через приложения с вопросом - "в чем я виноват и что мне делать" мне отвечали -"мы не обязаны давать вам какие либо объяснения ждите нашего решения". Я предоставил Всю интересующую банк информацию вплоть до последних чеков и билетов на электричку (был удаленный объект). Параллельно попытался уплатить налоги (так как банк великодушно разрешил мне платежи в бюджет через интернет ресурсы) но как бы я не пытался произвести платеж он не проходил, я начал звонить в Альфа-Банк, чтоб выяснить почему платежи не проходят, мне отвечали что искренне недоумевают вместе со мной. и все, не соединили меня с техническим специалистом, не стали искать причину сбоя системы просто (три раза) сказали -"мы не знаем". Тогда я попытался провести платеж в налоговую через бумажное платежное поручение, ооо это отдельная история, расскажу только что удалось мне это с попытки 5-той 3 раза операционист принимал мою платежку и не проходил платеж, доходило до такого звоню в горячую линию выясняю, почему не прошел платеж, отвечают - "У вас слишком много символов в позиции "Назначение платежа", уточняю - "А сколько можно", ответ -"210 символов не более 5 строк", считаю снова звоню - "У меня 200 символов включая пробелы и знаки препинания и 2 строки", ответ оператора Альфа банка -"У вас не заполнен КПП", интересуюсь - "ККП у ИП". Да говорит она мне, смотрите на сайте налоговой через ИНН. Листаю интернет может я чего не знаю, нет КПП у ИП. Снова звоню в банк уточняю у другой сотрудницы - "Ваша коллега посоветовала мне внести КПП в платежку, что она имела в виду?", ответ сотрудницы убил напрочь "У ИП нет КПП, не знаю что она имела в виду." . В общем продолжать этот бред нет времени, отмечу что это только один из эпизодов некомпетентности сотрудников банка. Только теперь я свел воедино все факты и понял, что 115 ФЗ это легализованный метод отъема денег банком и физ лиц и предпринимателей, который с удовольствием взял на вооружение Альфа Банк и с удовольствием и прибылью (стараясь не выпустить ни копейки даже в бюджет) используют. Отмечу, что прошло 7 дней с момента моей блокировки, а сотрудник занимающийся моим делом даже не спросил пояснений по моим документам, не запросил никакой дополнительной информации, на мои запросы в банк не дается никаких пояснений, более того сказали что сроки проверки никак не регламентируются. Все равно что послали. Уважаемые коллеги предприниматели не совершайте мою ошибку, не открывайте счет в Альфа Банке, если конечно дорожите своими кровными, а так же нервами.