Понимание разницы между факторингом и переуступкой

Когда дело доходит до вариантов финансирования бизнеса, есть два популярных варианта: факторинг и переуступка. Хотя они кажутся похожими, между ними есть существенные различия. Факторинг:. Факторинг - это финансовая операция, при которой компания продает свою дебиторскую задолженность третьей стороне, известной как фактор, со скидкой. Фактор берет на себя риск сбора неоплаченных платежей от клиентов. Немедленное поступление денежных средств: факторинг обеспечивает компании немедленное поступление денежных средств за счет преобразования неоплаченных счетов в наличные деньги. Снижение рисков: передавая риск неплатежа фактору, компании могут защитить себя от потенциальных убытков. Аутсорсинг инкассации: агенты берут на себя сбор платежей, экономя время и усилия компаний. Назначение: Уступка - это юридическая передача прав и обязанностей от одной стороны к другой. В контексте финансирования переуступка подразумевает передачу права на получение платежей от должника к кредитору или цессионарию. Сохранение права собственности: в отличие от факторинга, компания сохраняет право собственности на свою дебиторскую задолженность при использовании уступки в качестве варианта финансирования. Займы под дебиторскую задолженность: переуступка позволяет компании брать займы под дебиторскую задолженность, но при этом нести ответственность за сбор платежей. Больший контроль: поскольку компания сохраняет право собственности, она имеет больший контроль над процессом сбора и удержания клиентов. Факторинг предлагает ряд преимуществ для бизнеса. Во-первых, он обеспечивает немедленное поступление денежных средств. Его можно использовать для оплаты операционных расходов, инвестиций в возможности роста или погашения задолженности. Во-вторых, факторинг снижает риск неплатежей, поскольку фактор отвечает за взыскание с клиента. Наконец, факторинг позволяет бизнесу сосредоточиться на основных видах деятельности, а не тратить время и ресурсы на управление кредитами и получение долгов. Существуют различные виды факторинга, включая зависимый факторинг, при котором бизнес сохраняет риск неплатежа, и факторинг с регрессом. Факторинг является полезным инструментом для предприятий всех размеров и отраслей, обеспечивая гибкость и финансовую стабильность, необходимые для процветания. Что такое переуступка? Ассигнация - это юридический термин, означающий передачу прав, имущества или обязательств из одного места в другое. Обычно используется в контексте финансовых сделок, стороны переуступают или передают право на получение платежей от должника третьей стороне. В соглашении об уступке права требования сторона, которая осуществляет передачу, называется цедентом, а сторона, которая получает передачу, называется цессионарием. Цедент отказывается от своих прав, а цессионарий принимает права и приобретает право на получение платежей или обязательств, предусмотренных договором. Уступка прав отличается от того, что включает в себя покупка счета.