Российские банки начинают разделять клиентов "по принципу сигналов" - РБК, программа "Знай своего клиента".

Российские банки начинают разделять клиентов "по принципу сигналов Банки обязаны относить компании и индивидуальных предпринимателей к одной из трех групп риска в зависимости от того, есть ли в деятельности их клиентов признаки обналичивания или отмывания денег. Теперь их клиентов оценивают и центральные банки. Фото: Екатерина Чеснокова/РИА Новости С 1 июля в России заработала платформа Банка России по борьбе с отмыванием денег - "Проверка клиента" (KYC). Это сервис, в котором обязаны участвовать все российские кредитные организации, чтобы оценить причастность своих клиентов к подозрительным операциям. Разрабатываются новые правила, и эта информация передается в Центральный банк. Юридические лица и индивидуальные предприниматели (ИП) делятся банком и одновременно регулятором на три группы в зависимости от риска нарушения правил противодействия отмыванию денег. Первоначально Банк России уподобил начало работы платформы ZSC светофору. Клиенты в "красной зоне" были бы сильно ограничены в возможности проводить операции и получать услуги в банке, в то время как клиенты в "зеленой зоне" имели бы меньший контроль со стороны кредитных организаций. . Тестирование услуги началось в декабре прошлого года. Представитель Центробанка заявил РБК: "Мы положительно оцениваем результаты пилотного приложения и готовность банков взаимодействовать в рамках платформы". Илья отметил, что участие Банка России в оценке рисков противодействия отмыванию денег имеет ряд преимуществ. По его словам, центральный банк получит доступ к большему объему информации, а участники рынка смогут полагаться на решения регулятора и снизить затраты на соблюдение требований. Осенью 2019 года г-н Ясинский, глава департамента денежно-кредитного контроля и экономического надзора Центрального банка, сказал. Банковское сообщество не сразу поддержало идею ЦБ: законопроект о введении платформы ZSC был отозван из Государственной палаты, но все же был одобрен. Правда, только в конце 2021 года. Как работает "светофор" Центрального банка Клиенты из красной группы, то есть группы высокого риска, будут фактически лишены возможности пользоваться обычными банковскими услугами. Банки смогут отказаться от работы с клиентами, расторгнуть контракты на обслуживание или отказаться от заключения договоров. Если банки и центральный банк одинаково оценивают профиль риска, то эти компании и индивидуальные предприниматели не смогут переводить деньги своим контрагентам, оплачивать товары и услуги, снимать деньги со своих счетов или на счета в других банках. Расторжение договоров. Они смогут проводить лишь ограниченный круг операций "для обеспечения своей жизнедеятельности", например, расчеты с государственными органами или работниками. По оценкам Банка России, таких клиентов банка всего 0,7% от общего числа.