Туристическим компаниям вновь грозят блокировки счетов

Запись лимита IP за деньги: с 1 июля 2022 года не более 30 000 рублей при блокировке счета С 1 июля 2022 года все индивидуальные предприниматели делятся на три группы риска (зеленая, желтая и красная) (Федеральный закон № 115 Фз от 8 августа 2001 года). Блокировка счетов IP с 1 июля 2022 года Наиболее подверженные риску индивидуальные предприниматели с 1 июля - красная группа риска - будут блокировать свои счета и ограничивать расходы по счетам. Например, индивидуальные предприниматели могут потратить 30 000 рублей только на себя и членов семьи без дохода (например, детей). Составление подозрительных счетов с 1 июля:. Мы осуществляли платежи, которые не характерны для нашей деятельности. Банк отказался предоставить документацию по запросу. Денежные средства, полученные в виде грантов. Они получили сумму на счете, но на это у них было всего три месяца. Они увеличили сумму наличных по сравнению с тем, что обычно находится на счете. Они отказывались вести дела там, где возникали вопросы банковского характера. Они не платили никаких налогов, зарплат или финансовых взносов. Они внесли свой вклад в эти счета, но их источник неизвестен. Они вернули наличные или кредит, включенный в другой банковский счет. В тех случаях, когда транзакции не поступали на счет, они переводились на IP-карту. Они отправляли платежи со счета от разных компаний с одного устройства. Они получили суммы на расчетный счет и сразу же отразили их в учете. Ограничения на снятие денег со счета отдельными операторами с 1 июля С 1 июля индивидуальные предприниматели с высоким уровнем риска могут платить 30 000 рублей в месяц самому ИП и всем членам семьи, не имеющим дохода. Туристы. компании Зайдите на банковскую рампу С 1 июля вступил в силу пакет "антивосковых" изменений, разделивший все юридические лица и индивидуальных предпринимателей на три уровня риска - красный, желтый и зеленый. Основатель Legal Services "Face of Grat" Георгий Мохов сказал. как туристическим компаниям Избегайте этой группы банковского риска. По его словам, роботы будут заниматься сортировкой юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Центральный банк не афиширует конкретный алгоритм, но общие критерии в отношении компаний, находящихся в зоне риска, известны. Это наличие транзитного покрытия, если деньги не отложены на счете компании . Два миллиона приехали и уже остаются здесь", - сказал эксперт в качестве примера. Сомнения также могут быть пробуждены необычно большим и внезапным импортом. И самое главное - отсутствие текущих платежей. компания Неуплата налогов, заработной платы и арендной платы на основной счет. Все это загружается на блокировкой счетов и даже принудительной ликвидации. компании . По данным Центрального банка, в красной зоне находится около 0,7% всего бизнес-сообщества, в желтой - 0,3%. Однако для туристических компаний риски участия в этих категориях традиционно выше, чем для других отраслей. Счета Tourfiim активно блокировались в 2018-2019 годах, когда к туризму было повышенное внимание и управление мониторингом убытков из-за интерфейса. Впоследствии предпринимателям приходилось доказывать честность своих действий, знакомиться с документами, экономить деньги и во многих случаях платить банку большую комиссию (до 20%), чтобы включить заблокированные суммы. Во время пандемии и в результате санкций в этом году эта проблема потеряла свою остроту, так как объем иностранного туризма снизился. Однако история может повториться в отношении последних изменений. Георгий Мохов представил "Правовые новости" туризма в Telegram-канале. Советы, как не попасть в "зеленую зону". - Ваша украденная работа. Если в вашей деятельности что-то меняется, внесите изменения в документацию и уведомите об этом свой банк. - Следить за достоверностью сведений в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРИП). - Укажите полное назначение платежа. - Будьте готовы письменно обосновать все операции, проведенные через банк. - Не сотрудничайте с сомнительными клиентами. Определите партнеров до начала сотрудничества. - Не разделяйте компанию, чтобы избежать налогов. - Не игнорируйте требования банка. - Своевременно платите налоги и страховые взносы. Платите налог на заработную плату и страховые взносы с того же счета, что и зарплату. Проблема в том, что это также может вызвать сомнения компании Это также является проблемой для банков, которые регулярно ведут дела с контрагентами, находящимися в красной или желтой зоне. Банки не обязаны сообщать о клиентах, если они попадают в определенные категории. Это происходит автоматически. Поэтому добросовестные предприниматели должны беспокоиться о 99% "зеленых компаний Благодаря подходу, основанному на оценке рисков, регулирующие органы получают более четкое представление о том, что делают компании. 'Подходы, основанные на оценке рисков, теперь применяются во всей государственной системе управления и надзора. Все они включают аккредитацию и оценку требований безопасности. Государства определяют степень риска и, в зависимости от этого, вводят определенный уровень Надзор. Не нравится - не трогают, а если не нравится, то совсем расхлебывают", - говорит Георгий Мохов.