Как привлечь инвестиции в бизнес: полное руководство по открытию бизнеса.

Как привлечь инвестиции в свой бизнес: практическое руководство Все предприниматели могут столкнуться с проблемой нехватки финансирования. Средства необходимы для реализации новых проектов, расширения масштабов деятельности, закупки оборудования и пополнения "запасов". Как привлечь инвестиции в свой бизнес? Какие подводные камни и опасности могут возникнуть на этом пути? Разобраться в этих вопросах нам помогли эксперты, занимавшиеся привлечением инвестиционного капитала в бизнес. Алексей Федоров, основатель компании Startpack. Компания разработала рекомендательный сервис по облачным решениям для бизнеса; в 2012 году стартап стал резидентом "Сколково". Дмитрий Чистов, основатель компаний Copiny и WhatsHelp. Разработал сервисы онлайн-поддержки клиентов Copiny (привлечено более 500 000 долларов США) и WhatsHelp (привлечено более 140 000 долларов США инвестиций). Аскар Лакинбердиев, сооснователь компании "МойСклад". Компания разработала первый в России одноименный онлайн-сервис торговли и управления складом. Лакинбердиев и его партнеры получили инвестиции от эстонского инвестиционного холдинга, основанного основателями Skype. Впоследствии основным инвестором стала фирма "1С". Наталья Нармин-Ичаева, соучредитель группы компаний WANDI. Компания специализируется на продвижении мусульманских брендов. Организация не привлекает инвестиции, что не помешало реализовать некоторые крупные проекты (например, WANDI BAZAR). Компания нуждается в инвестициях. Прежде чем думать о том, как привлечь инвестиции, стоит понять, нужны ли они ей. Эксперты предостерегают от поспешных решений. Алексей Федоров считает, что лучше не искать инвестиции, если для этого нет веских оснований. Во-первых, вопрос о привлечении инвестиций обычно формируется как целый проект, требующий много времени и внимания со стороны основателя компании. Он может быть выбит из рабочего процесса на несколько недель. Во-вторых, когда инвестиции получены, вместе с ними приходит потеря части контроля над компанией (акции), обязательства перед инвесторами (штрафы за невыполнение KPI) и дополнительная деятельность (отчеты, совет директоров)". Эксперты выделили только два случая, когда имеет смысл рассматривать внешние деньги. Компания изначально создавалась для продажи, бизнес развивается хорошо, но учредитель лично определил свои интересы и хочет получить небольшую прибыль. Предприниматели видят солидную возможность инвестировать в субпроект и получать от него доход. Например, если выигран тендер и необходимы средства для реализации проекта". Наталья Нармин-Ичаева согласна с Федоровым. 'Есть капиталоемкие проекты, которые очень сложно реализовать без дополнительных вливаний, но нужно понимать, что эти вливания имеют дополнительные ограничения. Любое усилие - это своего рода риск, так как продукты и услуги могут оказаться неудачными". Без внешних инвестиций "вы рискуете своим собственным временем и своими собственными ресурсами". Кроме того, инвестиции - это дополнительный груз ответственности, а значит, потеря независимости. Мы добились успеха без начального бюджета, полагаясь только на себя". Дмитрий Чистов также отметил необходимость привлечения инвестиций в сложные проекты. "Весь мой опыт поиска инвестиций был связан с ИТ-сектором, но здесь ситуация может быть иной. Можно создать простой продукт за несколько недель и сразу начать зарабатывать деньги, а можно работать над сложными и дорогими проектами. Сложно "добыть" деньги из внешних источников. Эксперты говорят, что инвестировать следует при наличии четкой и простой бизнес-модели. Предприниматель должен понимать, как он будет зарабатывать 3, 5 или 10 рублей на каждый вложенный рубль. Если вам нужны деньги, чтобы "попробовать", то никто вам их не даст". Алексей Федоров добавил. Если бизнес не способен самостоятельно приносить прибыль, то лучше не тратить время на поиск инвестиций". Инвесторы - не филантропы. Им нужен надежный источник прироста капитала. Рано или поздно бесполезность ваших усилий станет очевидной, и вы скажете: "Я зря потратил время. Как же мне привлечь инвестиции?" и не будете мыслить позитивно, а намерены взять полный контроль и развитие компании на себя как собственник. Инвестиции отнимают у собственника часть его влияния. И накладывают на него щедрые обязательства". Мнение докладчика подтверждается статистикой: по данным Российской венчурной компании (РВК) (в публикации "Навигатор венчурного рынка"), инвесторы стараются минимизировать риск. Резюмируя. Вы ищете инвестиции, если Вы готовы "выпасть" из процесса управленческого контроля на длительное время. Вы понимаете, что можете потерять полный контроль над компанией. Вы хотите выйти из бизнеса с некоторой прибылью, в то время как бизнес уже приносит прибыль. У Вас есть хорошая возможность инвестировать в субпроект и получать от него значительные доходы. Ваш стартап - будущий единорог, но пока об этом знаете только вы и ваша команда. Шансы на получение инвестиций в этом случае в четыре раза выше, но потенциал все равно выглядит неплохим. Где искать инвестиции Следующий ключевой вопрос, на который мы попросили ответить наших экспертов, - где искать возможности для инвестиций. Самый четкий и эффективный способ, по мнению Дмитрия Чистова, - начать со списка контактов в блокноте. Эксперт говорит о классической формуле 3F - друзья, семья и дураки, и Чистов дает понять, что схема будет работать, если компания создаст простой, понятный офлайн-продукт, который сразу начнет генерировать кэш. К этой же категории 3F относятся "хайнеты" (обладатели капитала от 1 млн. долл.) в качестве экспертов. Хайнеты - это топ-менеджеры крупных компаний и успешные предприниматели, имеющие свободный капитал и готовность его инвестировать. Они могут оказаться вашими знакомыми или знакомыми ваших знакомых. Алексей Федоров говорит еще о двух источниках финансирования. "Для предпринимателей реального сектора простой способ начать поиск инвестиций - обратиться к краудинвестинговым платформам. В России существует несколько таких платформ, в том числе Penenza, "Город денег", StartTrack и Karma. Если вам нужно финансирование, чтобы опередить конкурентов, вы можете Модуль Деньги, Альфа-Поток". Оба собеседника отметили, что эти источники финансирования подходят для получения относительно небольших сумм на развитие простых проектов. Если же компания ведет сложный (и дорогой) проект, то самое время искать венчурный фонд или бизнес-ангела. В запросе "Список венчурных фондов в России" много информации - создать нужную атмосферу поможет электронная анкета ФРИИ (Фонда развития интернет-инициатив). Используйте ее как контрольный список вопросов, которые нельзя задавать. Избегайте их при общении с инвесторами. Если ваш бизнес может представлять интерес для крупной промышленной компании (операторы связи, ИТ-компании), ищите фонд, связанный с этой компанией. Такие компании лучше понимают уникальность и потенциал вашего бизнеса, и с ними возможен синергетический эффект. Это красивая история во всех смыслах этого слова, - говорит Федоров. Однако и здесь есть свои нюансы. Венчурные и профессиональные инвесторы неохотно работают со стартапами и компаниями ранних стадий. По мнению Чистова, если продукт изначально ориентирован на глобальный, а не на локальный российский рынок, т.е. если он изначально может заинтересовать иностранных инвесторов, то шансы на получение кредита выше. Мой первый опыт инвестирования состоялся в 2011 году. В то время все возлагали большие надежды на российский венчурный рынок, и получить финансирование было легко. Сначала я получил финансирование в Copiny от преданного бизнес-ангела Павла Черкашина. Потом был один венчурный фонд, потом другой, а в 2013-2014 годах, на фоне кризиса и изменения курса доллара, энтузиазм инвесторов сошел на нет. Но это не только макропроблема. На Западе венчурное инвестирование - это целая "пищевая цепочка". Там вопрос о том, как привлечь инвестиции и кто их вкладывает, ставится по-разному: на ранних стадиях находятся инвесторы, которые финансируют проект, на стадии расширения - следующий инвестор, и, наконец, все приводит к продаже или выходу стартапа из бизнеса. IPO, т.е. закрытие сделки с прибылью. Этот продукт должен быть интересен инвесторам во всем мире, так как в России EXIT практически не существует, а второй продукт, WhatsHelp, следует именно этому принципу и собрал для компании 130 тыс. долл.". Инвестиции из государственных грантов и суверенных фондов меньше всего рекомендуются экспертами по финансированию бизнеса. Федоров отмечает. По сравнению с коммерческими инвестициями, это самые труднодоступные средства". Обычно для получения гранта необходимо предоставить десятки документов (например, копии всех платежных поручений и договоров за полгода) и заполнить строгую анкету' Зачастую соблюсти формальные требования в принципе невозможно, необходимо представить строгий бизнес-план, а отклонения в 10-20%. Это приведет к обязанности вернуть грант в полном объеме. Гранты могут быть отложены почти на год, но это не имеет смысла". Аскар Лахинбердиев еще более решителен в своих оценках, заявляя. "На мой взгляд, государственные фонды - самые вредные. Они возьмут тебя на работу, но через два года придет ФСБ. Я бы этого избегал любой ценой". Примерно те же прилагательные мы услышали от Чистова: "Я думаю, хорошо, что ФСБ не придет, потому что это нехорошо". Подведем итоги: Поиск инвестиций в проекты реального сектора осуществляется через систему 3F или облачные инвестиционные платформы. Инвестиции в сложные, инновационные и дорогие проекты можно найти у бизнес-ангелов и венчурных фондов. Профессиональные инвесторы больше заинтересованы в продуктах для глобального рынка. Оцените риски перед привлечением инвестиций от российских государственных венчурных инвесторов. Что необходимо сделать перед встречей с инвесторами и каковы ключевые моменты презентации? Перед встречей с потенциальными инвесторами владельцы компаний должны привести в порядок свое финансовое положение и подготовить презентацию. Оптимизировать финансовую отчетность и бизнес-процессы компании непросто, но это возможно: с помощью онлайн-сервиса "ПланФакт" можно автоматизировать учет денежных средств и получать полные отчеты о финансовом состоянии компании. Организация "ПЕРМПРОЕКТБЮРО" внедрила этот сервис в 2018 году для решения проблем, связанных с недостаточностью денежных средств. Директор компании Павел Синицын не только организовал собственный бизнес, но и оказал помощь поставщикам оборудования - партнерам. Руководители компании-партнера безуспешно пытались привлечь определенную сумму денег от потенциальных инвесторов для модернизации бизнес-процессов. Однако этот аргумент не был подкреплен аналитикой: после внедрения "ПланФакта" партнеры смогли получать наглядные финансовые отчеты и данные о рентабельности проектов. Это стало весомым аргументом и ответом на вопрос о том, как привлечь инвестиции. После того как финансовые процедуры отработаны, необходимо подготовиться к встрече с инвесторами. Во время презентации важна сюжетная и эмоциональная составляющая вашего выступления. Подведем итоги: Упорядочить финансовые аспекты проекта. Подтянуть слабые места. Автоматизировать процессы и использовать сервисы финансового учета. Предоставить инвесторам четкую финансовую картину. Все аргументы должны быть подкреплены фактами и анализом. Добавьте в презентацию эмоциональные аргументы и интересные истории. Они привлекут внимание к проекту.